¿Cómo hacer un plan financiero?

 

Metodologías y pasos

Te dejamos 8 pasos a seguir, que de seguro te ayudaran a realizar un plan económico para una empresa paso a paso. 

Recuerden cuando se usa la metodología adecuada se logran las metas.

 

1.Analizar la realidad actual de tu negocio.

El primer paso es conocer la situación económica actual de tu empresa, desde en qué momento se encuentra y qué rumbo quiere tomar. Este es esencial para definir las utilidades que se esperan obtener en el futuro, siendo necesario establecer las razones financieras, incluyendo en estas el apalancamiento, liquidez y rentabilidad.

2. Plan de inversiones iniciales.

En este paso se deben especificar las inversiones necesarias para poder poner en marcha la empresa. Desde las aplicaciones informáticas, la maquinaria, el material de oficina, los empleados y hasta el pago a proveedores en un periodo de tiempo determinado, en función de la actividad del negocio.

 

 

3. Fuentes de financiación.

Determinar los fondos necesarios en la empresa para poder desarrollar la actividad, ya sea mediante préstamos o mediante el capital, es decir, con las inversiones de los socios del negocio. Estas fuentes pueden ser tanto de financiación propia como ajena. 

 

4. Fondo de maniobra. 

En este paso debes indicar la financiación básica de la empresa, es decir, los recursos propios junto con los recursos ajenos a largo plazo, para financiar los elementos del activo circulante. 

 

5. Balance.

Realizar el documento del balance es importante para conocer el estado financiero del negocio en un momento determinado, conociendo así, el valor que tiene la empresa, cuánto debe y cuánto tiene. Refleja el activo, el pasivo y las obligaciones del negocio.

 

6. Cuenta de pérdidas y ganancias.

Este paso es uno de los más imprescindibles, es esencial tener una previsión de los resultados necesarios, como el volumen de ventas e ingresos y los costes necesarios para poder ofrecer tus servicios o productos. 

 

7. Presupuesto de caja.

El presupuesto de caja determina la cantidad disponible en la caja, el flujo de caja es una de las principales acciones a realizar para conocer la visibilidad de la empresa. Esto te permitirá realizar un pronóstico de ventas y el costo de las mismas. 

 

8. Previsión de tesorería.

La previsión de tesorería es el resumen mensual de los pagos y cobros que debe realizar la empresa en un periodo de tiempo determinado. Esto permite conocer la situación de liquidez del negocio y si es necesario solicitar una financiación externa.

Información extraída de https://customer.wokiconsulting.com/